- 資金調達が早い
ビジネスローンの最大のメリットは、銀行融資と比較して、審査プロセスから資金提供までの時間が早いという点です。銀行融資では、財務諸表などのデータを基に評価を行うだけでなく、経営者との面接や企業訪問による総合的な判断も含むため、審査に時間がかかります。
それに対して、ビジネスローンではスコアリングシステムを用いて、信用情報や財務諸表などの情報をコンピュータプログラムが自動で評価します。
迅速な資金調達が必要な状況では、このスピード感が重要です。
ビジネスローンを利用することで、素早い資金調達が可能になります。 - 総量規制対象外
ビジネスローンは、年収の3分の1を超える借入れが許されない総量規制の対象外というのも大きなメリットです。 - 赤字でも資金調達が可能
ビジネスローンでは、赤字状況でも資金提供を受けることが可能です。
赤字が続いている場合でも、事業の将来性が見込まれれば審査に通過する可能性があります。
そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ビジネスローン会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
事業者向け【AGビジネスサポート】
原則無担保無保証・即日ご融資可能※1
<<ビジネスサポートの特長>>
年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。
保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。
資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。
申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。
※1ただし、法人の場合は代表者様に原則連帯保証をお願いいたします。お申込みの受付時間・混雑状況により、日数がかかる場合があります。余裕を持ってお申込みください。
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法人事業者専用ローン【アクトウィル】
審査は最短６０分
来店不要で全国即日OK
最短即日契約可能です！
只今、新規貸付キャンペーン実施中！！
アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です
＜＜アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由＞＞
理由１：無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。
※一部の融資業務に担保が必要な場合があります。
理由２：大口の融資が可能
借入一本化（他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法）に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。
理由３：即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします！
※お申し込みいただいた段階で審査があるため、即日融資実行が出来ないこともりますのでご了承ください。
理由４：低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。
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圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
５，０００万円まで融資可能！
審査は最短４０分
来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
最短即日でのお振込も実行可
「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。
＜＜ファンドワンが選ばれる理由＞＞
理由１：スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。
理由２：大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。
理由３：安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%～18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。
理由４：他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。
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第１位 ＱｕＱｕＭｏ（ククモ）
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。
QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。
来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の２社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。
弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!
売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください
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第２位 メンターキャピタル
３６５日 ２４時間 全国対応
他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!
Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。
手数料は最低2%～、多数買取実績があり、どこよりも高い金額にて売掛金を買取させていただきます。
＜＜ 選ばれる３つの理由 ＞＞
１、買取実績 業界No.１
業界最低水準の手数料 買取率最大98％
２、簡単審査 柔軟な対応
赤字･債務超過･個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%
３、業種別適正プラン
30万円～1億円まで対応
２社間ファクタリングなら取引先に通知不要！！
2社間･3社間ファクタリングや｢診療報酬｣と｢介護報酬｣の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。
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第３位 資金調達プロ提携事業者数No.1
資金調達プロの提携事業者数は、国内最多の1,000社以上。
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日本全国、どちらの地域でも対応しております。
資金繰り改善率93%以上
ファクタリングによるつなぎ資金での資金繰り改善はもちろん、財務コンサルティング後、その他の資金調達も可能。
銀行融資の再開も出来るようになり、多方面での資金調達・経営サポートが可能です。
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日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。
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第４位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構
当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。
資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
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オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5％～を実現しました。
＜＜ 今後の取引に悪影響なし！売掛先の承認不要！！ ＞＞
利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。
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第５位 ＬＩＮＫ
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします！
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます！
LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
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第６位 ビートレーディング
日本全国スピーディーに対応可能です。
お持ちの売掛金を売却することで、支払期日より前に資金化したり、売掛金の未回収リスク軽減を図るサービスです。
融資とは異なり信用情報に影響せず、審査も柔軟であるためスピーディーな資金調達が可能です。
必要書類はたった2点！
１.売掛債権に関する資料（請求書、注文書など）
２.通帳のコピー（表紙付2か月分）
審査結果は資料をご提出いただきましたら平均30分以内にお伝えします。
申込から契約までオンラインで完結するため、無駄なコストや手間はかかりません。
申込から最短2時間でお振り込みいたします。
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第７位 ネクストワン来店不要で、30万円〜1億円以上のお客様のニーズに合わせた資金調達が可能です。
最短即日資金調達可能
スピード対応・スピード審査・スピード振込
業界最低水準の手数料
ファクタリング手数料1.5%〜
日本全国・様々な業者様に対応
ネクストワンのファクタリングは、日本全国の建築、建設、IT、医療、福祉など様々な業種のお客様にご利用いただいております。
遠方のお客様でもメールやFAXなどで資金繰りの専門家が対応いたします。
ネクストワンではネット上のみで契約が完結しますのでご来店は不要です。
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第８位 株式会社エスコム・最短即日で全国対応しており、出張買取、郵送、WEBでのご契約などお客様に合わせて柔軟に対応致します。
・償還請求権の無いノンリコースでお客様に保証を求めない契約なので、万が一売掛先が倒産した場合の支払いリスクを回避できるメリットがあります。
・銀行などの融資と違い、借入をするわけではないので、赤字決算・税金の未納・銀行をリスケ中でもご契約できます。
担保、保証人はありません。ですので売掛金さえあればご契約出来るというメリットがあります。
・スピーディーに丁寧なご対応させて頂きます。
借入ではない新しいかたちの事業資金調達方法「ファクタリング」。
契約をWEB完結（弁護士ドットコム社のクラウドサイン）にする事によって圧倒的なスピードで入金が可能です。
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第９位 BestPay（ベストペイ）
BESTPAYが選ばれる3つの理由
１.着手前に資金化
仕事に着手する前に資金化できるので、外注や仕入れ費用に充てられ、受注拡大に貢献できます。
２.発注者の承諾不要
お客様と弊社との2社間取引のため、発注者に承諾を得る必要がなく、お取引や信用情報にも影響はありません。
３.安心のノンリコース
買取りした債権が万が一回収不能になった場合でも、お客様に補償を求めることはございません。
| 総合評価 |
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第１０位 トップ・マネジメント１、法人経営者様だけでなく個人事業主様も対応可能(法人相手の売掛金がある場合)
２、<>地方のお客様の成約時交通費キャッシュバック(日本全国対応しております)
３、製造業、建設業、システム開発業などに多い３か月以上の長期の支払いサイトにも対応
詳細な個人情報を入力する必要がなく、まだ電話相談も成果報酬対象となっておりますので非常に成果が発生しやすくなっております。
＜＜業界屈指のスピードファクタリング＞＞
お申込みから実行に至るまでのスピードはどこにも負けません。
最短即日、夕方にお申込み頂いたとしても、夜間のキャッシュデリバリーにて、その日の夜にはお客様の元に安心が届きます。
| 総合評価 |
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返済方法はどのように選択すればいいのか？
返済方法を選択する際のポイント
1. 自身の返済能力を評価する
返済方法を選ぶ前に、まずは自身の返済能力を評価することが重要です。
収入や支出、債務の状況などを把握し、現実的な返済計画を立てることが必要です。
返済能力を正確に評価することで、返済方法を選ぶ際の目安となります。
2. 利用目的や利用額を考慮する
返済方法を選ぶ際には、利用目的や利用額を考慮することも重要です。
例えば、大きな買い物をするための資金調達では、一括返済よりも分割返済の方が負担が軽減できます。
また、長期間の返済を予定している場合には、低い金利の設定や長期間の返済期間がある返済方法を選ぶと良いでしょう。
3. 利息や手数料を比較する
返済方法を選ぶ際には、利息や手数料の比較も重要です。
金融機関やローン商品ごとに異なる利息や手数料が設定されているため、これらを比較検討することで、コストを抑えた返済方法を選ぶことができます。
また、特定の条件や手続きの有無によって利息や手数料が変動する場合もあるため、詳細な情報を確認することが大切です。
4. リスクを考慮する
返済方法を選ぶ際には、リスクを考慮することも重要です。
例えば、一括返済の場合は一度に多額の資金を返済する必要がありますが、分割返済の場合は返済期間が長くなるため、返済に伴うリスクを低減できます。
また、金利の上昇や自身の経済状況の変化によって、返済が困難になる可能性も考慮する必要があります。
まとめ
返済方法を選択する際には、自身の返済能力の評価や利用目的や利用額の考慮、利息や手数料の比較、リスクの考慮などが重要です。
これらの要素を総合的に考え、返済方法を選択することで、自身の返済能力に合わせた返済プランを立てることができます。
一括返済と分割返済の違いは何ですか？
一括返済と分割返済の違い
一括返済
一括返済とは、利用者が借り入れた全額を一回で完済する方法です。
借り入れた金額に対して利息や手数料が発生する場合もありますが、一回の支払いで完済するため、返済期間が短くなる利点があります。
分割返済
分割返済とは、利用者が借り入れた金額を複数回に分けて返済する方法です。
通常、利用者は固定された返済期間内で定期的な返済金額を支払います。
利息や手数料が発生する場合もありますが、返済の負担を軽減することができる利点があります。
一括返済と分割返済の違い
一括返済と分割返済の違いは、主に以下の点にあります。
- 返済期間: 一括返済では一度の支払いで完済するため、返済期間は短いです。
一方、分割返済では複数回に分けて返済するため、返済期間が長くなります。 - 返済負担: 一括返済では返済期間が短いため、一回の支払い額が大きくなります。
分割返済では返済期間が長いため、一回の支払い額が小さくなります。 - 利息・手数料: 一括返済と分割返済の両方で利息や手数料が発生する場合がありますが、一括返済では返済期間が短いため総額が少なくなる場合があります。
- 適用可能なローンタイプ: 一括返済は主に短期間の融資に適しており、分割返済は主に長期間の融資に適しています。
一括返済と分割返済は、利用者の返済能力や資金の使い方に合わせて選択することが重要です。
一括返済は借り入れ金額の一度の支払いが可能な場合に適しており、分割返済は返済負担を軽減したい場合や返済期間を長くしたい場合に適しています。
返済能力に合わせて返済方法を選ぶことの利点は何ですか？
返済能力に合わせて返済方法を選ぶことの利点は何ですか？
返済能力に合わせて返済方法を選ぶことには、以下の利点があります。
1. 返済負担の軽減
自身の返済能力に合わせて返済方法を選ぶことによって、返済負担を軽減することができます。
例えば、分割返済を選択すれば、一括返済よりも月々の返済額が低くなります。
2. 現金フローの調整
返済方法を選ぶことによって、自身の現金フローを調整することができます。
例えば、収入が不安定な場合は、一時的に返済額を減らすなどの調整が可能です。
3. 真摯な対応への評価
返済能力に応じた返済方法の選択は、責任感や真摯な対応を示すことができます。
返済能力を考慮して返済計画を立て、選択した方法で返済を続けることは、信頼性を高める要素となります。
4. ファイナンシャルリテラシーの向上
自身の返済能力を考慮して返済方法を選ぶことは、ファイナンシャルリテラシーを向上させる機会となります。
返済能力を分析し、返済方法を選ぶことで、自身の経済状況や返済計画に対する理解が深まります。
これらの利点から、返済能力に合わせて返済方法を選ぶことは、借入者や企業の経済的な安定につながる重要な要素です。
利用者が返済方法を選ぶ際に考慮すべき要素はありますか？
利用者が返済方法を選ぶ際に考慮すべき要素は以下の通りです。
1. 返済能力
利用者は、自身の返済能力に合わせて返済方法を選択する必要があります。
返済能力を正確に把握し、収入や固定費などを考慮して、返済額や返済期間を決定することが重要です。
返済能力を超える返済方法を選ばないように注意することで、将来の返済困難を回避できます。
2. 利息の負担
返済方法によっては、利息の支払いが必要です。
利息の負担は返済総額に大きく影響する要素の一つです。
短期間で一括返済を行う場合、利息の負担は少なく済みますが、分割返済を選択した場合は、より多くの利息を支払う必要があります。
利息の負担を最小限に抑えるためには、早期返済や低金利の適用が考慮されるべきです。
3. 返済計画
返済計画を立てることも重要な要素です。
返済額や返済期間を明確にし、将来のキャッシュフローを予測することで、返済方法を選択できます。
返済計画には、返済能力や収入の増減、将来の予定などを考慮し、柔軟性を持たせることが望ましいです。
返済計画を踏まえて、一括返済や分割返済などの返済方法を選択しましょう。
4. 返済のリスク
返済方法には、返済リスクも存在します。
頻繁な返済や短期間での借入れなど、返済条件が厳しい場合は、将来のリスクが高まる可能性があります。
利用者は、長期的な視点で借入れを行い、将来のリスクに備える必要があります。
返済のリスクを最小限に抑えるためには、利息の割合が少なく、返済期間が長い返済方法を選択することが有効です。
5. 先行返済の可能性
利用者が将来的に追加の資金調達を必要とする場合、一括返済や分割返済などの返済方法が妨げになる場合があります。
将来の負担を考慮し、返済方法を選択する際には、先行返済の可能性を念頭に置くことが重要です。
将来の先行返済をする予定がある場合は、早期返済手数料や違約金が発生しない返済方法を選ぶことが望ましいです。
以上が利用者が返済方法を選ぶ際に考慮すべき要素です。
返済能力や利息の負担、返済計画、返済のリスク、先行返済の可能性など、複数の要素を総合的に考慮し、最適な返済方法を選択することが重要です。
他にも返済方法の選択に関する重要なポイントはありますか？
返済方法を選択する際の重要なポイント
1. 返済能力の評価
返済方法を選択する際に最も重要なポイントは、自身の返済能力を正確に評価することです。
返済計画を立てる際には、現在の収入や支出を把握し、将来の予測も考慮に入れる必要があります。
返済能力に基づいて、一括返済や分割返済のどちらが適しているかを慎重に判断しましょう。
2. 返済計画の作成
返済方法を選択する際には、返済計画を作成することが重要です。
返済計画は、返済期間や金額の設定、適切な返済日の選択などを含めたものです。
返済計画を立てることで、自身の返済目標を明確にし、計画的に返済することができます。
3. 利息や手数料の評価
返済方法を選択する際には、利息や手数料などの返済に関わる費用をしっかり評価しましょう。
一括返済の場合、利息や手数料の負担を最小限に抑えることができますが、分割返済の場合は、返済期間に応じた費用を考慮する必要があります。
費用の評価を行い、自身の経済状況に合った返済方法を選択しましょう。
4. リスクの評価
返済方法を選択する際には、それに伴うリスクを評価することも重要です。
例えば、分割返済の場合、将来の収入や支出の変動によって返済が困難になる可能性があります。
また、ファクタリングのような外部資金調達方法では、財務状況や信用力への影響も考慮する必要があります。
負担が大きくなるリスクを予測し、最適な返済方法を選択しましょう。
5. 相談やアドバイスの活用
返済方法を選択する際には、金融機関や専門家との相談を活用することも有益です。
相談を通じて、自身の返済能力やリスクを客観的に評価してもらい、返済方法の選択に役立つアドバイスを得ることができます。
また、ファクタリングなどの資金調達方法についても、専門家の意見やアドバイスを参考にすることで、より効果的な活用が可能です。
まとめ
一括返済と分割返済の違いは、返済の方法です。一括返済は借り入れた全額を一回で返済する方法であり、分割返済は借り入れた金額を複数回に分けて返済する方法です。一括返済では返済期間が短くなりますが、分割返済では返済期間が長くなります。また、一括返済では一度に多額の資金を返済する必要がありますが、分割返済では返済額が分散されて負担が軽減されます。
